固化300萬+轉存300萬，客戶為啥信任這個支局

　　“麻柳支局獲客戶轉存資金300萬元，購買大額存單一年”“麻柳支局固化客戶資金300萬元，購買定期一年產品160萬，短交30萬、短期理財60萬”。

　　接連幾條曬單消息在達州市達川區郵政分公司微信工作群里引起轟動，大伙兒紛紛為之點贊……

　　經過長達一年的零距離客維，麻柳支局終于獲得了客戶的信任，成功將其從鉆石客戶升級為鼎福客戶。這個支局是怎么做到的？

　　靶向施策 精準分析

　　麻柳支局人員平均年齡30歲左右，為全區青年骨干型人才培養基地，支局長張皓從去年3月擔任麻柳鎮營業所負責人，他認真分析外部環境狀況，支局所在場鎮金融機構有4家同業競爭非常激烈。網點通過CRM系統篩選客戶，他要求網點員工精篩系統，按照“精準化畫像、綜合化服務”模式，做好存量客戶資產提升工作，并和網點理財經理明確內外分工，定下特色客維方案，打造支局多方位發展模式，支局將存量客戶提升作為日常工作重點任務。

　　2023年3月，系統消息提示一位鉆石客戶生日即將來臨，張皓發現這位客戶呂先生（化名），來網點次數較少，通過電話拜訪交流得知呂先生是一家超市的老板，在他行還有大額資金未規劃，張皓與支局員工討論如何進一步做好客戶服務，提高客戶的忠誠度與滿意度，進而提升客戶在郵政的資產。

　　定向維護 以微動情

　　網點外拓商戶宣傳日常活動，初次拜訪，張皓與及理財經理通過夜拓商戶來到了呂先生的店鋪，問詢掃碼支付使用情況，講解支局活動情況，了解到超市顧客有開票的需求，但呂先生不會操作智能設備，為日常經營帶來了一定壓力，張皓為其認真講解開票操作步驟，利用現有政策與客戶雙向引流，為客戶店鋪增加人流量，進一步擴大了客戶店鋪的知名度，加強了呂先生對郵政的信任。

　　每逢周三會員日、8號會員日活動，張皓提前提醒客戶前來領取禮品，如遇繁忙而無法前往時便趁午休時間送到客戶店鋪，“聽說德陽的纏絲兔很出名”，張皓在德陽培訓時想起呂先生不經意說的這句話，張皓便自行購買帶回去，讓呂先生在達州品嘗到德陽美味。

　　權益加持 順勢而為

　　經過幾個月的維護，呂先生在郵政的資產，從最初200余萬元提升至400余萬元。今年2月底，呂先生電話告知網點理財經理，自己他行到期的資金300萬元，已全部轉入郵政，并詢問如何配置才能收益最大化。第二天，張皓與理財經理便制定好資金配置方案，邀請客戶及家人詳談，三年定期一直受客戶家屬青睞，理財經理從家庭資產配置角度出發，結合“開門紅”活動政策，向客戶講解“安全與短期收益”功效以及大額存單利率優勢及性價比，并搭配長期期交產品，為客戶進行資金規劃，最終客戶決定將其在現有資產全部存于郵政，并感謝郵政科學合理的資產配置。

　　面對白熱化的競爭，麻柳支局想客戶之所想，制定定向客維方案，最終贏得客戶信任，為麻柳支局的努力點贊。